Подбор банка и полное сопровождение до активации счёта — для физических и юридических лиц.

 

Мы помогаем клиентам открыть личный или корпоративный счёт за рубежом, пройти комплаенс-проверку и подключить дистанционное управление. Подбираем юрисдикцию под цели: расчёты, инвестиции, хранение капитала или международный бизнес.

Процедура открытия счёта

 

1. Предварительный скоринг и подбор банка — оценка юрисдикции и шансов на открытие.

2. Интервью с банком — онлайн или лично, уточнение профиля клиента.

3. Подготовка документов — легализация, апостиль, KYC-пакет.

4. Комплаенс-проверка (Due Diligence) — проверка бенефициаров, источников средств, географии контрагентов.

5. Решение банка и активация счёта — подключение интернет-банка, выпуск карт, шаблоны платежей.

 

В большинстве случаев требуется очная идентификация в отделении банка или у уполномоченного представителя.

​

🇦🇹 Австрия

 

Deutsche Bank AG (Austria Branch) — Private / Corporate

1. Открытие online:  нет

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 200 000 EUR; юр. — от 500 000 EUR

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: международный хаб группы Deutsche Bank для ЕС; фокус — крупные частные клиенты и корпоративные структуры с прозрачной юрисдикцией и понятным источником средств.

 

Erste Bank AG — Retail / Corporate / Private

1. Открытие online:  частично (предварительная анкета)

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 100 000 EUR; юр. — от 250 000 EUR

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: крупнейшая сеть в Австрии и ЦЕ; умеренная комплаенс-политика, устойчиво работает с SME и холдинговыми компаниями ЕС.

 

Hypo Vorarlberg Bank AG — Private / Corporate

1. Открытие online:  нет

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 150 000 EUR; юр. — от 300 000 EUR

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: нишевый частный банк с сильной ипотечно-инвестиционной экспертизой; предпочитает клиентов с европейским footprint.

 

Kathrein Privatbank AG — Private

1. Открытие online:  нет

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 250 000 EUR; юр. — от 500 000 EUR

4. Сроки: 4–6 недель

Особенности: бутик-банк группы RBI, портфельное управление и семейные капиталы; высокие стандарты KYC/AML.

 

Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG — Private / Investment

1. Открытие online:  частично (предварительное согласование)

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 500 000 EUR; юр. — от 1 000 000 EUR

4. Сроки: 4–6 недель

Особенности: австрийское подразделение LLB Group; качественный private banking, решения для трансграничных структур и фондов.

​

🇦🇩 Андорра

 

Bank of Andorra — Private / Retail

1. Открытие online:  нет

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 150 000 EUR; юр. — от 300 000 EUR

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: консервативная юрисдикция Пиренеев с налоговой привлекательностью; комфортен для частных клиентов ЕС.

 

Creand (Crèdit Andorrà) SA — Private / Investment

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 250 000 EUR; юр. — от 500 000 EUR

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: сильный портфельный менеджмент, индивидуальные мандаты; хорош для семейных офисов и трастовых структур.

 

Andbank — Private

1. Открытие online:  нет

2. Личный визит:  обязательно

3. Мин. депозит: физ. — от 250 000 EUR; юр. — от 500 000 EUR

4. Сроки: 3–6 недель

Особенности: бутик с акцентом на долговременные отношения, управление благосостоянием и конфиденциальность.

 

MoraBanc — Private / Retail

1. Открытие online:  предварительное согласование

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 200 000 EUR; юр. — от 400 000 EUR

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: универсальный андоррский банк, баланc между private и масс-аффлюент сегментами; удобен для relocation в Андорре.

​

🇦🇲 Армения

​

MULTIBANK — Retail / Corporate / Digital

1. Открытие online:  возможно

2. Личный визит:  не требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: лояльный к нерезидентам, дистанционное онбординг-решение; удобен для расчётных операций и SME.

 

Ameriabank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  видео-идентификация

2. Личный визит:  не обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 500 USD; юр. — от 3 000 USD

4. Сроки: 3–5 дней

Особенности: один из сильнейших банков РА, хорошая дистанционная поддержка и мультивалютные продукты для бизнеса.

 

ACBA Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  доступно

2. Личный визит:  не требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 300 USD; юр. — от 1 000 USD

4. Сроки: 2–5 дней

Особенности: ориентирован на SME и агро-сектор; выстроенные процессы KYC для нерезидентов.

​

🇧🇭 Бахрейн

 

Ahli United Bank — Corporate / Private

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 50 000 USD; юр. — от 100 000 USD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: региональный игрок GCC, удобен для корпоративных расчётов и зарплатных проектов; исламик-линии доступны.

 

Arab Bank — Corporate / Retail

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 30 000 USD; юр. — от 100 000 USD

4. Сроки: 3–4 недели

Особенности: межарабская сеть, трансграничные платежи MENA/Европа; комплаенс умеренно консервативный.

 

Bahrain Islamic Bank (BisB) — Islamic / Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 20 000 USD; юр. — от 50 000 USD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: шариат-соответствующие продукты; популярен у торговых компаний и семейных бизнесов.

 

BBK (Bank of Bahrain & Kuwait) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  предварительное согласование

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 25 000 USD; юр. — от 75 000 USD

4. Сроки: 3–4 недели

Особенности: двусторонний мост Бахрейн-Кувейт; сильные В2В-каналы и линейки для импортёров/экспортёров.

 

Khaleeji Bank — Digital / Retail / Islamic

1. Открытие online:  доступно

2. Личный визит:  не требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 USD; юр. — от 25 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: более гибкий цифровой онбординг; удобен для оперативных расчётов и мультивалютных карт.

 

National Bank of Bahrain (NBB) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 25 000 USD; юр. — от 50 000 USD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: национальный банк с широкой филиальной сетью; в корпоративном сегменте — кредиты оборотного капитала и гарантийные инструменты.

​

🇧🇿 Белиз

 

Caye Bank — Offshore / Retail / Corporate

1. Открытие online:  возможно

2. Личный визит:  не требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: дружелюбен к нерезидентам, мультивалютные счета, дистанционные процедуры; подходит для холдингов и e-commerce.

 

Belize Bank — Offshore / Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: старейший банк Белиза; приемлем для устойчивых офшорных структур с прозрачной деятельностью.

 

Heritage Bank Belize — Offshore / Retail

1. Открытие online:  через сканы

2. Личный визит:  не требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 2 000 USD

4. Сроки: 5–10 рабочих дней

Особенности: гибкая комплаенс-практика, быстрое открытие; удобен для небольших международных расчётов.

🇧🇬 Болгария

 

Bulgarian American Credit Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 20 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: удобен для SME и компаний ЕС; конкурентные тарифы на локальные платежи и SEPA.

 

DSK Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  предварительное согласование

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 EUR; юр. — от 10 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: крупнейший болгарский банк (часть OTP Group), широкая линейка продуктов для бизнеса.

 

Unicredit Bulbank AD — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 25 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: сильная международная платформа UniCredit; удобен для цепочек поставок в ЕС.

🇻🇬 Британские Виргинские Острова

 

PROVEN Bank (бывш. Boslil Bank Limited) — Offshore / Corporate / Retail

1. Открытие online:  дистанционно

2. Личный визит:  не требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: работает с BVI-SPV и холдингами; хорош для дивидендных и роялти-платежей при прозрачной структуре.

 

VP Bank (BVI) Limited — Private / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 50 000 USD; юр. — от 100 000 USD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: филиал крупной LIE-группы; качественный private-подход, строгий комплаенс к UBO.

 

FirstCaribbean International Bank (BVI) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  предварительное

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 20 000 USD; юр. — от 50 000 USD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: региональный банк Карибов; подходит для местных SPV с реальной деятельностью.

🇬🇧 Великобритания

 

EFG Private Bank — Private

1. Открытие online:  нет

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 250 000 GBP; юр. — от 500 000 GBP

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: швейцарская private-группа в Лондоне; портфельное управление, кредитование под активы, семейные офисы.

 

HSBC Bank plc — Retail / Corporate / Private

1. Открытие online:  частично (документооборот онлайн)

2. Личный визит:  обычно требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 50 000 GBP; юр. — от 100 000 GBP

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: глобальный банк с сильными международными платежами; реалистичный комплаенс при качественных документах.

 

Barclays Private Bank — Private / Investment

1. Открытие online:  частично (анкета)

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 250 000 GBP; юр. — от 500 000 GBP

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: премиальный сегмент Barclays; портфельные мандаты, кредитование под ценные бумаги, доступ к рынкам капитала.

🇭🇺 Венгрия

 

MBH Bank Zrt (бывш. MKB Bank) — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 20 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: ведущий венгерский банк с акцентом на корпоративный сегмент и торговое финансирование; лояльный к клиентам ЕС.

 

OTP Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 EUR; юр. — от 15 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: флагман венгерской банковской системы; широкий спектр счётов и финансирования для бизнеса в ЕС.

 

Erste Bank Hungary — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 25 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: надёжный европейский банк с упором на SEPA и инвестиционные продукты; удобен для резидентов ЦЕ.

🇻🇳 Вьетнам

 

United Overseas Bank (Vietnam) Ltd (UOB) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  обычно требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 USD; юр. — от 20 000 USD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: дочерний сингапурский банк; ориентирован на торговое финансирование и импортные операции.

 

Vietcombank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: ведущий государственный банк Вьетнама; дешёвые внутренние платежи и интеграция с азиатскими EMI.

 

BIDV — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: банк инвестиций и развития; подходит для производственных и экспортных компаний.

🇭🇰 Гонконг

 

Bank of China (Hong Kong) — Retail / Corporate

1. Открытие online:  ограниченно

2. Личный визит:  почти всегда

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 HKD; юр. — от 50 000 HKD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: главный государственный банк КНР в Гонконге; надёжная поддержка торговых платежей с Китаем.

 

China Construction Bank (Asia) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 HKD; юр. — от 50 000 HKD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: входит в ТОП-3 Гонконга; акцент на юридических лицах и экспортно-импортных операциях.

 

HSBC (HK) PLC — Retail / Corporate / EMI-friendly

1. Открытие online:  анкета + видео

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 HKD; юр. — от 50 000 HKD

4. Сроки: 1–3 недели

Особенности: глобальный центр для стартапов и финтеха; хорошо интегрируется с SWIFT и EMI.

 

OCBC (HK) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 HKD; юр. — от 50 000 HKD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: азиатский банк с сильным фокусом на юго-восточный рынок; работает с юридическими структурами в Сингапуре.

🇩🇰 Дания

 

Saxo Bank A/S — Investment / Digital

1. Открытие online:  полностью

2. Личный визит:  не требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 EUR; юр. — от 10 000 EUR

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: европейская инвест-платформа для трейдинга; подходит для инвесторов и цифровых активов.

 

Danske Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 25 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: крупнейший банк Дании; подходит для EU компаний и экспортёров.

 

Jyske Bank — Private / Retail

1. Открытие online:  предварительно

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 25 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: консервативный частный банк с устойчивыми инвестиционными решениями.

🇮🇳 Индия

 

Axis Bank Limited — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично (через портал для нерезидентов NRE/NRO)

2. Личный визит:  обычно требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: крупный частный банк, быстрые расчёты внутри Индии, дружелюбен к экспортёрам и IT-компаниям.

 

Bank of Baroda — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: государственный банк с международной сетью; доступен NRI и нерезидентам через Dubai/Singapore branches.

 

HDFC Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  для резидентов,  частично для нерезидентов

2. Личный визит:  часто требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000–10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: технологически продвинутый банк, развит интернет-банкинг, популярен у стартапов и консультантов.

 

ICICI Bank — Retail / Corporate / NRI

1. Открытие online:  через онлайн-форму

2. Личный визит:  может не требоваться

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000–10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: крупнейший частный банк Индии, известен NRI-платформами; развит SWIFT и межбанковские переводы.

 

State Bank of India (SBI) — Retail / Corporate / Government

1. Открытие online:  для резидентов

2. Личный визит:  почти всегда

3. Мин. депозит: физ. — от 500–1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: флагман государственного сектора, высокая надёжность и дешёвые переводы; строгий комплаенс.

 

Yes Bank — Retail / Digital / Corporate

1. Открытие online:  для физ. лиц

2. Личный визит:  для юр. лиц

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: инновационный частный банк, активно развивает цифровые сервисы и SME-программы.

🇮🇩 Индонезия

 

Bank Mandiri — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: крупнейший банк Индонезии, работает с производственными компаниями, импортёрами и экспортёрами.

 

Permata Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: гибкий по комплаенсу, цифровой банкинг, поддержка нерезидентов при локальных представительствах.

🇰🇿 Казахстан

 

Bereke Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  доступно физ. лицам

2. Личный визит:  для юр. лиц

3. Мин. депозит: физ. — от 500 USD; юр. — от 2 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: бывший Сбербанк Казахстана; лояльный к международным расчётам, поддерживает валютные счета.

 

Halyk Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  для физ. лиц

2. Личный визит:  для юр. лиц

3. Мин. депозит: физ. — от 300 USD; юр. — от 2 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: крупнейший банк страны, устойчивый к нерезидентам; развит SWIFT и экспортные продукты.

 

ForteBank — Retail / Corporate / Digital

1. Открытие online:  для физ. лиц

2. Личный визит:  для юр. лиц

3. Мин. депозит: физ. — от 300 USD; юр. — от 2 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: быстрое открытие и гибкий интернет-банкинг; активно работает с иностранными ИП и ИТ-компаниями.

🇰🇾 Каймановы острова

 

KYBank — Offshore / Private / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  обычно не обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 USD; юр. — от 25 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: офшорный банк, сотрудничает с инвестиционными фондами и SPV; дистанционное обслуживание.

 

Cayman National Bank — Offshore / Corporate / Retail

1. Открытие online:  предварительно

2. Личный визит:  иногда требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 USD; юр. — от 25 000–50 000 USD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: универсальный банк Кайманов; специализация — международные расчёты и фондовые структуры.

 

Butterfield Bank (Cayman) — Private / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 25 000 USD; юр. — от 50 000–100 000 USD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: один из старейших частных банков региона; обслуживает private wealth и семейные структуры.

🇶🇦 Катар

 

Al Rayan Bank (Masraf Al Rayan) — Islamic / Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 20 000 USD; юр. — от 50 000 USD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: шариатский банк, популярный у инвесторов GCC; продукты для строительных и торговых компаний.

 

Commercial Bank of Qatar (CBQ) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 20 000 USD; юр. — от 50 000 USD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: лидер корпоративного сектора, международные SWIFT-платежи, удобен для подрядчиков в энергетике.

 

Qatar National Bank (QNB) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 20 000 USD; юр. — от 50 000 USD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: крупнейший банк Катара и Ближнего Востока, подходит для транснациональных компаний.

🇨🇾 Кипр

 

Bank of Cyprus Plc — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 EUR; юр. — от 20 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: крупнейший кипрский банк; традиционный выбор для холдингов и структур ЕС.

 

Hellenic Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 EUR; юр. — от 15 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: надёжный банк с умеренным комплаенсом; активно работает с офшорными юрлицами Кипра.

 

Eurobank Cyprus Ltd — Corporate / Investment

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 25 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: инвестиционные решения, кредиты под залог активов; часто выбирают международные холдинги.

🇨🇳 Китай

 

OCBC Wing Hang China — Corporate / Retail

1. Открытие online:  ограниченно

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 USD; юр. — от 25 000 USD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: азиатская сеть OCBC, фокус на импорт/экспорт с Гонконгом и Сингапуром.

 

Zhejiang Chouzhou Commercial Bank — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 3 000 USD; юр. — от 20 000 USD

4. Сроки: 1–3 недели

Особенности: региональный банк провинции Чжэцзян; комплаенс мягче, чем в крупных банках КНР.

🇱🇻 Латвия

 

BlueOrange Bank — Corporate / Retail / EMI-friendly

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 EUR; юр. — от 10 000–20 000 EUR

4. Сроки: 1–3 недели

Особенности: мультивалютные счета, работа с нерезидентами; акцент на IT, консалтинг и холдинги.

 

Rietumu Banka — Corporate / Private / Investment

1. Открытие online:  анкета + видео

2. Личный визит:  по кейсу

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 25 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: сильный private-banking и управление капиталом; работает с компаниями ЕС и СНГ.

🇱🇮 Лихтенштейн

 

Bank Frick & Co. AG — Private / Investment / Crypto-friendly

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 100 000 CHF; юр. — от 250 000 CHF

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: редкий банк Европы, официально работающий с блокчейн-компаниями и фондами; высокая репутация.

 

VP Bank Liechtenstein — Private / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 250 000 CHF; юр. — от 500 000 CHF

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: универсальный private-банк, предлагает услуги trust administration и управления активами.

 

LGT Bank — Private / Investment

1. Открытие online:  нет

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 500 000 CHF; юр. — от 1 000 000 CHF

4. Сроки: 3–6 недель

Особенности: банк княжеской семьи Лихтенштейна; ориентирован на крупные состояния и фонды.

 

Neue Bank AG — Private / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  желательно

3. Мин. депозит: физ. — от 150 000 CHF; юр. — от 300 000 CHF

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: небольшая, но надёжная структура с индивидуальным управлением капиталом; гибкий подход к резидентству.

🇱🇺 Люксембург

 

Banque Internationale à Luxembourg SA (BIL) — Private / Corporate / Investment

1. Открытие online:  предварительная анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 250 000 EUR; юр. — от 500 000 EUR

4. Сроки: 3–5 недель

Особенности: старейший банк страны, сильная репутация в private banking и международных структурах.

 

ING Bank (Luxembourg) SA — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 50 000 EUR; юр. — от 100 000 EUR

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: филиал нидерландской ING Group; сильные корпоративные сервисы и инвестиционные продукты.

 

Novo Banco (Luxembourg) — Corporate / Investment

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 50 000 EUR; юр. — от 100 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: филиал португальской группы; фокус на инвестиционное обслуживание европейских клиентов.

🇲🇾 Малайзия

 

HSBC Malaysia — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета через сайт

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: международный банк с комплаенсом по стандартам HSBC; дружелюбен к экспортёрам.

 

UOB Malaysia — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: сингапурская группа, акцент на В2В и региональную торговлю.

 

Maybank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  через приложение

2. Личный визит:  для юр. лиц

3. Мин. депозит: физ. — от 500 USD; юр. — от 3 000 USD

4. Сроки: 3–5 дней

Особенности: национальный банк, лояльный к нерезидентам АСЕАН, широкие цифровые сервисы.

🇲🇨 Монако

 

Société Générale Private Banking (Monaco) SA — Private / Investment

1. Открытие online:  предварительная анкета

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 500 000 EUR; юр. — от 1 000 000 EUR

4. Сроки: 4–6 недель

Особенности: элитный частный банк, обслуживает HNWI, фонды и инвест-структуры.

 

CMB Monaco — Private / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 500 000 EUR; юр. — от 1 000 000 EUR

4. Сроки: 4–6 недель

Особенности: бутик-банк с сильной инвестиционной экспертизой и обслуживанием family office.

🇦🇪 Объединённые Арабские Эмираты

 

Emirates NBD PJSC — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 USD; юр. — от 25 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: ведущий банк ОАЭ; широкий диапазон валют, зарплатные и инвестиционные программы.

 

Mashreqbank — Corporate / Digital

1. Открытие online:  через портал

2. Личный визит:  не обязательно

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 3–5 дней

Особенности: один из самых технологичных банков ОАЭ; удобен для FinTech и SME.

 

Dubai Islamic Bank — Islamic / Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: шариатский банк для бизнеса и физ. лиц, низкие комиссии по международным платежам.

 

Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  через анкеты

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 USD; юр. — от 15 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: один из топ-3 банков страны; удобен для зарплатных и инвестиционных проектов.

 

WIO Bank (Digital Bank UAE) — Digital / EMI

1. Открытие online:  полностью

2. Личный визит:  не нужен

3. Мин. депозит: физ. — от 0 USD; юр. — от 500 USD

4. Сроки: 1–3 дня

Особенности: цифровой банк Emirates NBD, полностью онлайн; работает с фрилансерами и компаниями свободных зон.

🇴🇲 Оман

 

Bank Muscat — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: ведущий банк страны, активен в торговом финансировании и зарплатных программах.

 

Oman Arab Bank (OAB) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: активен в финансировании импорта, подходит для компаний GCC.

 

Dhofar Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  предварительно

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: стабильный региональный банк с дружелюбным комплаенсом.

🇵🇹 Португалия

 

Novo Banco SA — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 10 000 EUR; юр. — от 20 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: входит в ТОП-3 Португалии, сильный корпоративный портфель и инвестиционные решения.

 

Banco BPI — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 EUR; юр. — от 10 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: надёжный банк для счётов и ипотек, работает с иностранными резидентами.

🇵🇷 Пуэрто-Рико

 

CBiBank — Offshore / EMI / Corporate

1. Открытие online:  полностью

2. Личный визит:  не нужен

3. Мин. депозит: физ. — от 500 USD; юр. — от 2 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: EMI-платформа с банковской лицензией; открывает счета для компаний из США и offshore-юрисдикций.

 

Euro Pacific Bank — Offshore / Investment

1. Открытие online:  возможно

2. Личный визит:  не нужен

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: ориентирован на инвесторов и offshore структуры; широкий доступ к торговым рынкам.

🇸🇦 Саудовская Аравия

 

Al Rajhi Bank — Islamic / Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: крупнейший исламский банк мира; строгий комплаенс, надежность и широкая сеть.

 

Saudi National Bank (SNB) — Corporate / Retail

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: ведущий национальный банк; интенсивно работает с корпоративными структурами и импортёрами.

 

Riyad Bank — Corporate / Retail

1. Открытие online:  предварительно

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: один из старейших банков страны; фокус на инвестиционные и проектные финансы.

🇷🇸 Сербия

 

AIK Banka — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 EUR; юр. — от 5 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: крупный частный банк, работает с бизнесом в ЕС и СНГ; умеренные требования к документам.

 

Banca Intesa Beograd — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 EUR; юр. — от 5 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: дочерняя структура Intesa Sanpaolo; один из самых устойчивых банков Балкан.

 

Raiffeisen Banka — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 EUR; юр. — от 5 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: международный банк с хорошим сервисом; оптимален для нерезидентов ЕС.

🇸🇬 Сингапур

 

DBS Bank — Retail / Corporate / Investment

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  почти всегда

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 SGD; юр. — от 20 000 SGD

4. Сроки: 2–4 недели

Особенности: крупнейший банк Сингапура; строгий комплаенс, высокий уровень digital-сервисов.

 

OCBC Bank — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 SGD; юр. — от 20 000 SGD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: гибкий корпоративный банк; активно работает с холдингами и стартапами Азиатского региона.

 

Bank of Singapore — Private / Investment

1. Открытие online:  нет

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 000 USD; юр. — от 2 000 000 USD

4. Сроки: 4–6 недель

Особенности: один из ведущих private-банков региона; инвестиционные продукты, family office и trust-структуры.

 

UOB Singapore — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 SGD; юр. — от 15 000 SGD

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: активно обслуживает компании из Гонконга и Малайзии; устойчивый корпоративный сегмент.

🇺🇸 США

 

TD Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  для резидентов

2. Личный визит:  требуется для нерезидентов

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: канадско-американский банк; удобен для офшорных структур с реальной деятельностью.

 

Chase Bank (JPMorgan Chase) — Retail / Corporate / Investment

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  обязателен

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–3 недели

Особенности: крупнейший банк США; жёсткий комплаенс, но стабильная работа с иностранными юрлицами.

 

Citibank N.A. — Corporate / Retail / Investment

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  часто требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 2 000 USD; юр. — от 10 000 USD

4. Сроки: 1–3 недели

Особенности: международный банк, комфортен для компаний с филиалами в США и Азии.

🇹🇭 Таиланд

 

Krung Thai Bank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: государственный банк, ориентирован на туризм и недвижимость; хорошая репутация.

 

Bangkok Bank — Corporate / Retail

1. Открытие online:  предварительно

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: крупнейший частный банк; активно работает с иностранными компаниями и инвестициями в недвижимость.

 

Kasikorn Bank — Retail / Corporate / Digital

1. Открытие online:  через приложение

2. Личный визит:  только при суммах свыше 50 000 USD

3. Мин. депозит: физ. — от 500 USD; юр. — от 3 000 USD

4. Сроки: 2–5 дней

Особенности: лидер в digital-банкинге, дружественен к иностранцам с тайской визой.

🇹🇷 Турция

 

Akbank — Corporate / Retail

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: крупнейший частный банк страны; подходит для резидентов ЕС и ближневосточных компаний.

 

Isbank — Corporate / Retail / Investment

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: старейший банк Турции; активно сотрудничает с ЕС и странами СНГ.

 

VakifBank — Corporate / Retail / Islamic

1. Открытие online:  предварительно

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 USD; юр. — от 5 000 USD

4. Сроки: 3–7 дней

Особенности: полу-государственный банк с сильной международной сетью; лоялен к экспортёрам.

🇲🇪 Черногория

 

RDA Bank — Corporate / Retail / Digital

1. Открытие online:  полностью

2. Личный визит:  не требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 EUR; юр. — от 5 000 EUR

4. Сроки: 3–5 дней

Особенности: современный цифровой банк с европейской лицензией; дистанционное обслуживание, дружественен к нерезидентам.

 

Zapad Banka — Retail / Corporate

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 1 000 EUR; юр. — от 5 000 EUR

4. Сроки: 1–2 недели

Особенности: универсальный черногорский банк; хорош для операций в евро и регистрации компаний в ЕС.

🇸🇪 Швеция

 

Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) — Corporate / Retail / Investment

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 EUR; юр. — от 25 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: старейший банк Скандинавии; фокус на международных корпорациях и инвестиционных фондах.

 

Swedbank — Retail / Corporate

1. Открытие online:  анкета

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 3 000 EUR; юр. — от 10 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: крупнейший банк Швеции; сильный в корпоративных расчётах и экспортных программах.

 

Handelsbanken — Corporate / Retail

1. Открытие online:  частично

2. Личный визит:  требуется

3. Мин. депозит: физ. — от 5 000 EUR; юр. — от 25 000 EUR

4. Сроки: 2–3 недели

Особенности: универсальный шведский банк, надёжный партнёр для компаний с ЕС и Великобританией.

​

Что проверяют банки

 

• Паспорт(а), подтверждение адреса (utility bill / lease agreement)

• Учредительные документы (для юр. лиц)

• Структура владения и конечные бенефициары (UBO)

• Источники происхождения средств (контракты, дивиденды, отчёты)

• География операций и тип контрагентов

• Отсутствие санкционных и PEP-рисков

 

 

Типы счетов

 

Для физических лиц:

 

• личные и мультивалютные счета

• сберегательные и инвестиционные счета (в т. ч. Private Banking)

• счета для получения доходов от зарубежных компаний

 

Для юридических лиц:

 

• расчётные счета для международных операций

• корпоративные мультивалютные счета

• счета под проекты и SPV-структуры

• депозитные и инвестиционные счета

 

 

Что важно знать

 

• Заочные открытия без личной идентификации практически прекращены.

• Банки требуют прозрачности: описание бизнеса, подтверждение операций.

• Несоответствие заявленной модели фактическим операциям ведёт к блокировкам.

• Платёжные документы могут запрашиваться по каждому входящему/исходящему SWIFT-платежу.

 

 

 

 

📑 Документы для открытия счёта

 

Физические лица:

 

• паспорт(а), proof of address

• описание источника средств (контракты, дивиденды, зарплата)

• декларации и справки (по запросу банка)

 

Юридические лица:

 

• уставные документы, реестр участников и директоров

• структура владения, документы по UBO

• контракты, инвойсы, описание бизнес-модели

• финансовые отчёты или выписки (по требованию банка)

 

 

🚫 Причины отказа

 

• неясная структура собственности

• несоответствие источников средств

• упоминание санкционных контрагентов

• «финансовое посредничество» без лицензии

• подозрение в PEP-связях или нарушениях AML

 

 

Почему выбирают нас

 

• 17+ лет опыта в международном банковском и корпоративном праве

• Реалистичная оценка шансов и выбор банка под цели клиента

• Полное сопровождение KYC / AML-проверки

• Подготовка документов и общение с банками

• Помощь с подключением карт и дистанционного управления

 

 

Получите подбор банка под ваш профиль

 

Оставьте заявку — мы подберём оптимальную юрисдикцию, проведём предварительный скоринг и подготовим документы под требования банка.

 

​

 

​

Информация на сайте не является публичной офертой и не заменяет индивидуальную юридическую консультацию. Услуги предоставляются в рамках международного консалтинга и соответствуют законодательству юрисдикции регистрации клиента.

​