Corporate banking
Корпоративные банковские счета
Подбор банковского решения для международной торговли, consulting, IT, холдинговых структур и операционных компаний. Мы смотрим не только на название банка, а на профиль бизнеса, географию платежей, KYC-готовность и реалистичность открытия счета.
Когда нужен корпоративный счет
Корпоративный банковский счет нужен, когда бизнесу важно пройти банковский комплаенс как понятная операционная структура: кто владеет компанией, откуда деньги, кому и за что идут платежи, где находится команда и где создается ценность.
Поставки и расчеты
Для компаний с импортом, экспортом, агентскими договорами, логистикой и регулярными платежами поставщикам.
Услуги B2B
Для консалтинговых, advisory и professional services компаний с проектными контрактами и международными клиентами.
Software и digital
Для IT-команд, SaaS, разработки, лицензирования ПО, outsourcing и компаний с IP или royalty-платежами.
Групповые структуры
Для владения долями, получения дивидендов, финансирования дочерних компаний и treasury-функции.
Операционная компания
Для бизнеса с персоналом, офисом, регулярной выручкой, контрактами и понятной деловой активностью.
Выход на новый рынок
Для компаний, которым нужен счет под новую юрисдикцию, клиентов, валюту или банковский регион.
5 банков, которые можно рассматривать
HSBC, Standard Chartered, Citi, DBS и OCBC могут быть сильными кандидатами для корпоративного банкинга, но выбор зависит от юрисдикции компании, оборотов, UBO, отрасли, санкционных рисков, source of funds и качества документов.
Сравнение по бизнес-модели
Ниже не рейтинг банков, а практичная карта соответствия: какие банки чаще логично включать в shortlist под разные типы компаний.
| Банк | Когда особенно уместен | Сильная сторона | Что важно подготовить |
|---|---|---|---|
| HSBC | Trade, holding, международные операционные компании, дочерние структуры. | Глобальный корпоративный банкинг, торговое финансирование, счета для групп с международной географией. | Контракты, профиль контрагентов, подтверждение substance, структура владения и платежная логика. |
| Standard Chartered | Торговля, Азия, Африка, Ближний Восток, cross-border расчеты. | Transaction banking, trade and working capital, работа с международными коридорами. | Описание цепочки поставок, документы по товарам или услугам, санкционный скрининг контрагентов. |
| Citi | Международные группы, treasury, платежи, регулярные входящие и исходящие потоки. | Liquidity management, payments, trade finance и корпоративная инфраструктура для крупных клиентов. | Финансовая модель, ожидаемые обороты, история бизнеса, налоговая и корпоративная документация. |
| DBS | Сингапур, Азия, IT, consulting, торговые и операционные компании. | Мультивалютные счета, digital banking, cross-border payments и азиатская банковская инфраструктура. | Связь с Сингапуром или регионом, бизнес-план, договоры, источник средств и профиль UBO. |
| OCBC | Сингапур и Юго-Восточная Азия, SME, mid-market, растущие операционные компании. | Business banking, FX, digital platforms и решения для компаний от emerging business до corporate. | Локальная или региональная логика бизнеса, платежный сценарий, документы по клиентам и поставщикам. |
Включение банка в shortlist не означает гарантию открытия счета. Финальное решение принимает банк после проверки клиента, бизнеса, UBO, документов и предполагаемой активности по счету.
Roadmap
Roadmap: от бизнес-профиля к банковскому shortlist
Хорошая заявка в банк начинается не с анкеты, а с ясного объяснения бизнеса: что компания делает, почему ей нужен именно этот банк и какие платежи будут проходить по счету.
Как меняется фокус банка
Что повышает шансы
Если в истории бизнеса есть сложные регионы, nominee-элементы, крипто-потоки или нестандартная структура владения, лучше учитывать это до выбора банка.
Что входит в подготовку
Мы помогаем собрать банковскую историю так, чтобы она отвечала на вопросы комплаенса до того, как они станут причиной отказа.
Диагностика структуры
Проверяем юрисдикцию компании, UBO, директоров, substance, отрасль, географию клиентов и поставщиков.
Банковская стратегия
Определяем, где нужен tier-1 банк, где уместен региональный банк, а где лучше начинать с payment provider.
KYC и документы
Готовим описание бизнеса, expected activity, source of funds, договоры, invoices, corporate documents и UBO package.
Сопровождение заявки
Помогаем проходить вопросы банка, уточнять платежную модель и корректно объяснять коммерческую логику компании.
Документы для корпоративного счета
Точный список зависит от банка и юрисдикции, но базовый пакет обычно включает корпоративные документы, информацию об UBO и подтверждение реальной деловой активности.
Корпоративный пакет
- Certificate of Incorporation, registry extract, M&A или устав
- Документы директоров, акционеров и бенефициаров
- Организационная структура группы
- Подтверждение адреса и налогового статуса
Бизнес-пакет
- Описание деятельности и платежной модели
- Контракты, invoices, purchase orders или service agreements
- Финансовые прогнозы и ожидаемые обороты
- Подтверждение source of funds и source of wealth
Частые причины отказа
Отказ часто связан не с тем, что компания “плохая”, а с тем, что банк не увидел достаточно прозрачную картину риска.
Непонятная экономическая логика
Нет ясного объяснения, зачем компания открывает счет именно в этой стране или банке.
Слабая доказательная база
Нет договоров, invoices, сайта, команды, истории операций или подтверждения источника средств.
Высокий риск по географии
Платежи, клиенты, UBO или поставщики связаны с регионами, которые банк считает чувствительными.
FAQ
Можно ли сразу подаваться в HSBC, Citi или Standard Chartered?
Можно, если профиль компании соответствует ожиданиям банка. На практике сначала лучше оценить структуру, обороты, источник средств, контрагентов и наличие деловой связи с банковским регионом.
DBS и OCBC подходят только сингапурским компаниям?
Не только, но связь с Сингапуром или азиатским рынком обычно усиливает заявку. Это может быть операционная компания, клиенты, поставщики, офис, команда или понятная региональная стратегия.
Что лучше для IT-компании: банк или платежный провайдер?
Зависит от оборотов, клиентов, валют, требований к SWIFT, card acquiring и истории компании. Часто рабочая структура сочетает банковский счет и платежного провайдера.
Гарантирует ли GSG открытие счета?
Нет. Решение всегда принимает банк. Наша задача — выбрать реалистичные варианты, подготовить понятную заявку и снизить риск отказа из-за слабой упаковки документов.
Подберите корпоративный банк под вашу структуру
Опишите юрисдикцию компании, сферу деятельности, ожидаемые обороты, валюты и ключевые страны платежей — мы предложим реалистичный банковский shortlist.